开放式 混合型基金的持有份额怎么算的? 参考市值又是什么?

1. 申购持有份额＝(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。
   

2. 参考市值是基金当天的单位净值。

3. 基金申购时除了申购费用还可能产生管理费和托管费，管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个工作日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
   

你好！
你这个问题要有一个系统、明确的意识。
1、关于定投的净值计算。
投资定投时，到底是那天的净值是用来算持有份额的呢，就是你扣款当天（即申请生效当天）的净值，比如你是每月1日定投，那么每月的1日的净值就是你定投当月的净值，用你的投资金额去除这个净值，就是你持有的份额。
2、关于基金定投的手续费问题。
基金定投有前段收费和后端收费两种，什么意思呢？ 顾名思义，前段收费就是在投资前就将申购的费用扣除掉，用剩下的钱来按当天净值来购买基金，一种是先将全部的投资额来购买基金，在你赎回时再扣除申购费用。
按你的这个问题，你的基金就是前段收费的类型。所以才会出现你这种情况，现在极少的基金会给你后端收费了。
希望能帮到你！

这两百块钱里面要扣除申购费，看你的情况申购费大概是0.6%的样子，剩下的钱才会变成基金份额。

基金申购计算公式为：申购费用＝申购金额×申购费率。申购份额＝(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。

购买基金要先扣几块钱手续费，在用剩下195左右的钱去除净值，才是你持有的份额